표제지
목차
국문초록 9
제1장 서론 11
제1절 연구의 배경 및 목적 11
제2절 연구의 범위 및 구성 12
1. 연구의 범위 12
2. 연구의 구성 13
제2장 이론 및 선행연구 검토 15
제1절 이론 및 배경 15
1. 온라인투자연계금융업의 법적 구조와 금리 산정 15
2. 후순위 대출 특징 및 분석의 의의 16
3. 대출 리스크 프리미엄 계산 18
제2절 선행연구 검토 19
제3절 연구의 차별성 23
제3장 분석의 틀 25
제1절 연구의 가설설정 25
제2절 자료의 취합 및 구성 27
제3절 변수 설정 29
1. 변수 구성 29
2. 변수 설명 32
제4절 분석 방법 40
제4장 실증분석 41
제1절 분석 결과 41
1. 기술통계량 41
2. 상관관계 분석 42
3. 회귀분석 44
4. 가설검증 52
제5장 결론 54
제1절 연구의 종합 54
제2절 연구의 의의와 한계점 55
참고문헌 56
ABSTRACT 59
〈표 3-1〉 차우검정 결과 27
〈표 3-2〉 조사자료 선별 기준 28
〈표 3-3〉 변수의 구성 31
〈표 3-4〉 변수 설명 32
〈표 3-5〉 월별 지표 인덱스 39
〈표 4-1〉 기술통계량 42
〈표 4-2〉 상관관계 분석 43
〈표 4-3〉 모형 구성 44
〈표 4-4〉 회귀분석(모형1) 45
〈표 4-5〉 회귀분석(모형2) 46
〈표 4-6〉 회귀분석(모형비교 1, 2) 51
〈그림 1-1〉 연구흐름도 14
〈그림 3-1〉 조사대상 대출금리 분산형 그래프 33
〈그림 3-2〉 월평균 대출금리 및 금리spread 34
〈그림 3-3〉 물가상승률 35
〈그림 3-4〉 신용스프레드 36
〈그림 3-5〉 매매가격지수 및 증감률, 이동평균 37
〈그림 3-6〉 KOSPI지수 및 증감률, 이동평균 38