표제지
목차
국문초록 9
제1장 서론 12
제1절 연구의 배경 및 목적 12
제2절 연구방법 및 범위 14
제2장 이론적 고찰 16
제1절 펀드의 개요 및 펀드투자 현황 16
1. 펀드의 정의 16
2. 펀드의 종류 및 특성 19
3. 우리나라의 펀드투자 현황 21
제2절 펀드이해도 및 투자자교육 29
1. 펀드투자 및 금융이해력 설문조사 결과 29
2. 펀드이해의 중요성 32
3. 금융교육 및 투자자교육 35
4. 금융교육 및 투자자교육 실시 현황 37
제3절 선행연구 고찰 43
1. 선행연구 검토 43
2. 선행연구와의 차이점 47
제3장 연구방법 49
제1절 연구모형 및 가설설정 49
1. 연구모형의 설정 49
2. 연구가설의 설정 49
제2절 변수의 자료수집 및 분석방법 51
1. 변수의 자료수집 51
2. 연구대상 및 분석방법 59
제4장 실증 분석 결과 61
제1절 표본의 일반적 특성 61
1. 인구통계적 변인의 지역별 차이 분석 63
2. 사회경제적 변인의 지역별 차이 분석 64
3. 투자의사 결정 변인 간 지역별 차이 분석 67
제2절 펀드 투자현황, 투자행태 및 투자성과의 특성 69
1. 펀드 투자현황에 대한 지역별 차이 분석 69
2. 펀드 투자행태에 따른 지역별 차이 분석 71
3. 펀드투자자의 투자성과에 대한 지역별 차이 분석 74
제3절 펀드투자자의 펀드이해도와 불만 및 펀드투자 지식 75
1. 펀드투자자의 펀드이해력에 대한 지역별 차이 분석 75
2. 펀드투자자의 펀드 관련 어려움 및 불만에 대한 지역별 차이 분석 76
3. 펀드투자자의 일반 금융지식에 대한 지역별 차이 분석 78
4. 펀드투자자의 펀드상품 지식에 대한 지역별 차이 분석 79
제4절 펀드투자자의 투자자교육 실태 81
1. 투자자교육 경험 유무에 따른 지역별 차이 분석 81
2. 투자자교육 선호 유형에 대한 지역별 차이 분석 82
3. 희망하는 금융교육 내용에 대한 지역별 차이 분석 83
제5절 분석결과 요약 84
제5장 결론 90
제1절 연구요약 및 시사점 90
1. 연구의 요약 90
2. 연구의 시사점 92
제2절 연구의 한계 93
참고문헌 94
Abstract 97
〈표 1〉 우리나라 펀드의 역사 17
〈표 2〉 펀드의 장·단점 19
〈표 3〉 펀드 투자대상에 따른 분류 20
〈표 4〉 공·사모펀드 규모(순자산 기준) 25
〈표 5〉 주식형펀드 순자산규모 및 자금유출입 26
〈표 6〉 채권형펀드 순자산규모 및 자금유출입 27
〈표 7〉 실물펀드 순자산규모 27
〈표 8〉 연도별 펀드투자자 비율 28
〈표 9〉 2014년 ~ 2018년 연령별 펀드투자자 비율 29
〈표 10〉 최근 가입 펀드에 대한 정보 인식 31
〈표 11〉 연령대별·성별 금융이해력 수준 32
〈표 12〉 펀드 명칭으로 알 수 있는 정보 33
〈표 13〉 금융교육 개선 기본방향 39
〈표 14〉 투자성향 정의 53
〈표 15〉 가입 펀드이해력 57
〈표 16〉 펀드 관련 어려움 및 불만 57
〈표 17〉 참여대상자의 일반적 특성 62
〈표 18〉 참여대상자의 특성: 인구통계적 관련 변인 64
〈표 19〉 참여대상자의 특성: 사회경제적 관련 변인 67
〈표 20〉 참여대상자의 특성: 투자의사 결정 관련 변인 68
〈표 21〉 지역별 펀드투자자의 투자현황 71
〈표 22〉 지역별 펀드투자자의 투자행태 73
〈표 23〉 지역별 펀드투자자의 투자성과 75
〈표 24〉 지역별 펀드투자자의 가입 펀드이해력 점수에 대한 t-test 분석 결과 76
〈표 25〉 지역별 펀드투자자의 펀드 관련 어려움 및 불만에 대한 t-test 분석 결과 77
〈표 26〉 일반 금융지식에 대한 t-test 분석 결과 79
〈표 27〉 펀드상품 지식에 대한 t-test 분석 결과 80
〈표 28〉 지역별 펀드투자자 교육경험 82
〈표 29〉 지역별 펀드투자자 교육 실태: 선호하는 교육 유형 및 방법 83
〈표 30〉 지역별 펀드투자자 교육 실태: 희망하는 금융교육 내용 84
〈그림 1〉 연구 흐름도 15
〈그림 2〉 2014년 ~ 2019년 펀드 수탁고 누적 추이 22
〈그림 3〉 각 유형별 펀드 순자산 추이 23
〈그림 4〉 자산운용규모 추이 24
〈그림 5〉 펀드 유형별 규모 추이 24
〈그림 6〉 펀드유형별 공모펀드와 사모펀드 비중 26
〈그림 7〉 연도별 일반 금융지식·펀드 관련 지식 평균 점수 30
〈그림 8〉 유형별 국·내외 펀드 34
〈그림 9〉 유형별 테마펀드 및 유형별 성과 34
〈그림 10〉 금융이해력지도 40
〈그림 11〉 투자자교육 경험 여부 41
〈그림 12〉 희망하는 금융교육 내용 41
〈그림 13〉 지역별 투자자교육 경험 여부 42
〈그림 14〉 지역별 희망하는 금융교육 내용 43