표제지
목차
Ⅰ. 제정 배경 4
Ⅱ. 감시기준의 특성 5
Ⅲ. 적용범위 6
Ⅳ. 기준 준수의무 6
Ⅴ. 감시기준 적용의 면제 7
Ⅵ. 적용방법 7
1. 리스크의 유형 8
2. 리스크 유형의 정의 9
가. 법률리스크(Legal Risk) 9
나. 금융리스크(Financial Risk) 10
다. 총괄관리리스크(Overall Management Risk) 10
라. 운영리스크(Operational Risk) 10
마. 평판리스크(Reputational Risk) 11
Ⅶ. 감시기준 11
기준 1 : 카드결제시스템은 관련된 모든 사법관할 내에서 견고한 법적 근거를 가지고 있어야 한다. 12
기준 2 : 카드결제시스템은 금융리스크에 관한 적절한 정보를 포함하는 포괄적인 정보를 모든 참가자들이 이용할 수 있도록 보장해야 한다. 13
기준 3 : 카드결제시스템은 적정 수준의 보안성, 운영의 신뢰성 및 업무지속성을 보장해야 한다. 15
기준 4 : 카드결제시스템의 지배제도는 효과적이고 대외적 책임성이 있으며 투명하여야 한다. 21
기준 5 : 카드결제시스템은 청산 및 결제 절차와 관련한 금융리스크를 관리 및 억제해야 한다. 23
[부록 1] 카드결제시스템 개관 25
[부록 2] 용어 설명 27
영문 31
Contents 34
1. BACKGROUND 36
2. CHARACTERISTICS OF THE FRAMEWORK 36
3. SCOPE OF THE FRAMEWORK 37
4. ADDRESSEE OF THE FRAMEWORK 37
5. WAIVER POLICY 37
6. METHODOLOGY 37
6.1. RISK PROFILES 38
6.2. DEFINITION OF RISK PROFILES 38
7. THE OVERSIGHT STANDARDS 39
STANDARD 1: THE CPS SHOULD HAVE A SOUND LEGAL BASIS UNDER ALL RELEVANT JURISDICTIONS 40
STANDARD 2: THE CPS SHOULD ENSURE THAT COMPREHENSIVE INFORMATION, INCLUDING APPROPRIATE INFORMATION ON FINANCIAL RISKS, IS AVAILABLE TO THE ACTORS 41
STANDARD 3: THE CPS SHOULD ENSURE AN ADEQUATE DEGREE OF SECURITY, OPERATIONAL RELIABILITY AND BUSINESS CONTINUITY 42
STANDARD 4: THE CPS SHOULD HAVE EFFECTIVE, ACCOUNTABLE AND TRANSPARENT GOVERNANCE ARRANGEMENTS 46
STANDARD 5: THE CPS SHOULD MANAGE AND CONTAIN FINANCIAL RISKS IN RELATION TO THE CLEARING AND SETTLEMENT PROCESS 47
ANNEXES. OVERVIEW OF CARD PAYMENT SCHEMES 48
GLOSSARY OF TERMS 50